Door middel van een financieel plan op maat creëren wij een overzicht van wat nodig is om uw wensen en ambities te realiseren. We brengen uw inkomsten, uitgaven en vermogen met elkaar in verband en plaatsen deze op een tijdlijn. U krijgt antwoord op bijvoorbeeld de volgende vragen: Welk kapitaal is nodig om financieel onafhankelijk te zijn en te blijven? Wat betekent dit voor het beoogde rendement op het vermogen? Welk deel van het vermogen kan tijdens leven aan onze kinderen overgedragen worden? Een persoonlijk financieel plan geeft daarin duidelijkheid en richting.

Er wordt uitgebreid aandacht besteed aan de structurering van uw vermogen. We bepalen welk risico u acceptabel vindt en bespreken uw beleggingshorizon. Daarna brengen we risico en beoogd rendement in evenwicht zodat dit aansluit bij uw doelen. Vervolgens is het van belang te weten welke kennis en ervaring u heeft met diverse beleggingscategorieën. Vanuit ons netwerk brengen wij u in contact met professionele partijen die delen van uw vermogen aan het werk kunnen zetten. En tot slot ondersteunen wij u graag met het besluit op welke markten u uw vermogen wil inzetten. 

Ieder kwartaal ontvangt u een uitgebreide rapportage met betrekking tot uw vermogen. Deze rapportage stelt ons in staat te monitoren hoe rendement, risico en kosten zich ontwikkelen ten opzichte van de opdrachten die u aan diverse partijen hebt gegeven en ten opzichte van de markt. Uiteraard houden wij tussentijds alles nauwgezet in de gaten en zullen proactief adviseren om bij te sturen indien dit nodig mocht zijn. Samen met u bewaken wij de beschikbaarheid van voldoende cash voor (on)voorziene uitgaven. Uit ervaring weten wij dat een dergelijke rapportage cliënten inzicht geeft en de rust dat zaken goed geregeld zijn. 

Hoe wilt u uw vermogen nalaten? Wij gaan hierover graag met u in gesprek. Sluit de wijze waarop nu alles geregeld is – ook met betrekking tot uw persoonlijk leven - nog voldoende aan bij de fiscaal/juridische actualiteit? Is uw testament nog up-to-date? Wat heeft u geregeld mocht u wilsonbekwaam worden? Wij staan u graag bij op dit gebied en werken daarbij samen met uw eigen fiscale en notariële specialisten of met de specialisten uit ons brede netwerk.

De overdracht van bedrijf of vermogen naar een volgende generatie is fiscaal best ingewikkeld en kan emotioneel ook nogal wat teweeg brengen. Dit traject vraagt om een goede communicatie, financiële en fiscale kennis, maar ook een uitstekend gevoel voor verhoudingen. Immers, bij de overdracht van een familiebedrijf en vermogen spelen emotionele factoren vaak een grotere rol dan ‘de ratio’.

Net als elk bedrijf, heeft ook een vermogende familie of particulier profijt bij het stellen van concrete doelen (zowel op de lange als korte termijn) en bij het periodiek evalueren van deze doelen. De hele wereld is voortdurend in beweging, daarom zullen wij blijvend monitoren en daar waar nodig actief bijstellen en uw wensen en doelen regelmatig actualiseren. Zo houdt u samen met Clarity de regie.